高配当の連続増配株でおす... 株式と組み合わせて保有することにより、ポートフォリオ全体の値動きをマイルドにしつつ、より高いリターンを期待, に米国株式ETFであるVTIやVOOを組み合わせで保有することで、資産全体の値動きを抑えつつ長期的に高いリターンを狙えます。. It’s a really convenient way to combine all my financials in one place and assess my progress.Acorns: https://fxo.co/93kp (Affiliate Link)Acorns is my favorite platform for investing spare change.Trim: https://fxo.co/94Kp (Affiliate Link)To save money on bills and cut expenses, Trim is an excellent tool. Please discuss all financial and investment decisions with a registered investment advisor (RIA). annualized. Find out who wins the battle between these two technology, futuristic minded ETFs. With over two-thirds of all bonds having the highest possible risk rating: AAA. In a way, both funds do a fantastic job of what they set out to do. Not only do they provide excellent investment products at a low cost, but they have also built their entire company on Jack Bogle’s philosophy to put investors first. We use cookies to ensure that we give you the best experience on our website. Bonds are an important part of any ETF portfolio. His three-word investment philosophy is to help people BUILD, GROW, and PROTECT their money. TLT’s returns vary widely by year. Even though TIP’s weighted average maturity is over 9 years, its effective duration is only 3.6 while 7-10 Year Treasury ’s duration is 7.15. TLT’s monthly volatility is higher than BND’s annualized volatility. TLT and BND go against each other in key areas, including cost, performance and yield. TLTもわずか半年程度で20%以上の値動きを繰り返しています。 一方、BNDは債券ETFらしくほとんど値動きがありません。なので、 値動きの安定を求めるのであればTLTではなく、BNDの方が良い といえます。 直近1年の比較が以下の図 All earnings are reinvested completely and no further contributions have been made. 赤：BND 緑：TLT 1年間のパフォーマンスは約4.6% ですが、配当金が年間2.5%程度支払われていることを考えれば十分すぎる結果ですね。 そもそもBNDは値上がり益を期待するETFではなく、インカム目的で保有するものですからね。 Ron DeLegge. 米国株に関する投資本でおすすめなのは何ですか？全部購入すると結構お金がかかりますよね。何かお得な方法はありますか？ Below is the comparison between BND and TLT. I love them because they are commission-free and allow for fractional share and auto-investing.Personal Capital: https://fxo.co/93kh (Affiliate Link)I use Personal Capital to track my net worth. Barclays Capital U.S. Ron has more than 25 years of experience in the financial services industry and is also inventor of the Portfolio Report Card - a grading system that has been used to analyze and diagnose more than $125 million worth of investments. 大学は理系。休職して米国の大学院に留学、公共政策と経済を専攻。 As you can see the difference is astounding: BND experiences several modest drawdowns anywhere up to -0.5% throughout the years. I am on a path toward financial freedom. TLT does not aim for stability. Keep in mind, however, that both funds have very different goals : BND aims to give investors the broadest exposure to the entire bond market possible, while TLT aims to give … But in total returns, TLT outperforms BND by a large margin. ・レバレッジ型債券ETFのTMFの特徴とは？, ウェルスナビは「長期・積立・分散」の資産運用を全自動でお任せできる資産運用サービス。手数料は1%のみで、国際分散投資を自動運用します。, ▼ロボアドバイザーの自動運用で、時間も手間もかかりません The graph below shows a backtested portfolio of $10,000 starting in 2008. BND is issued by Vanguard. This means that leveraged ETFs do not need to deliver their full target annual return multiple in order to be useful products at times. Start a free trial. Now we’ll have a look at the difference in maturity between BND and TLT. more. And each accomplishes their goal in specific ways. ・相場を気にしない年率５％程度の投資法, 2020年２月の米国株式市場は新型コロナ拡大の懸念から暴落。いわゆるコロナショックで株価が１ヶ月で35％程度も下落しました。, しかし債券ETFであるBNDは一時的に10％程度下落したものの、その後株価は上昇。, 以下のチャートはコロナショック前後ののBNDとS&P500の株価推移を比較したもの。株式が大きく値崩れした際もBNDの株価は安定しているのがわかりますね。, むしろコロナショック直後では債券ETFであるBNDの方がパフォーマンスがよかったことになります。, このように株式に比べて値動きが安定しているというのが債券ETFの大きな特徴の一つです。, 債券ETF BNDはバンガード社が発行していて、VTIやVYMと並んで日本でも人気の高いETFですね。以下、その特徴と株価推移や配当実績などについて、詳細に見ていきます。, バンガード・米国トータル債券市場ETF(BND)は、米国の債券市場全体と同じ値動きを目指す債券ETFです。米国の長期・中期・短期の国債や社債をバランスよく組み合わせたもの。, 株式に比べてリスクの低い良質な米国債券に幅広く投資しているETFということですね。マネックス証券、楽天証券、SBI証券等々の外国株証券口座で利用可能で、NISA口座でも取引することができます。, 分配金利回りは2.3％台前半ということで、目を引くほど高くはありませんが安定したインカムを毎月提供してくれます。, BNDは米国の債券全体をバランスよく組み込んだETFであるので、過去の実績を見ると１年間で±５％程度と安定した値動きに特徴があります。, デュレーションは6.０年ですので、債券の金利が1％動くと6.０％値動きすることになります。, なので、米国FRBの政策金利を0.25％引き下げると、単純計算でBNDの株価は1.5％値上がりすることになります。, 実際の投資にあたってはETFの特徴を理解することが大事。しっかりとした投資理論を身に着けることが勝率を高める上で重要です。, 以下の記事では、初心者向けのものから古典まで、おすすめの米国株投資本を紹介しています。, BNDは約8400銘柄の債券で構成されています。以下が構成比率ですが、中長期の債券を中心に運用していることがわかります。, 債券の発行体は、米国政府と信用格付けの高い機関ですね。米国外の債券も含まれていますが、実質的に米国の政府系債券ということです。, 債券に投資する際には、米国債や日本国債、ソフトバンクやオリックスなどの社債など生債券を直接買うという方法もあります。, 他方、ETFであるBNDの方が広く分散されており、流動性が高い（現金化しやすい）というメリットがありますね。, 8400銘柄に分散投資されているので、リスクはかなり低減されてますね。さらに売却しようと思えば米国の株式市場で簡単に売却することができます。, １年間のパフォーマンスは約4.6%ですが、配当金が年間2.5%程度支払われていることを考えれば十分すぎる結果ですね。, そもそもBNDは値上がり益を期待するETFではなく、インカム目的で保有するものですからね。, この１年チャートを見てBNDの特筆すべき点は値動きの安定と言えるでしょう。コロナショックの時を除いて±５％程度の範囲で収まっています。, 債券ETFは、米国の中央銀行であるFRBの政策金利の動向に非常に影響を受けやすいという特徴があります。債券価格が市場の金利に影響を受けやすいからですね。, 2020年はFRBの政策金利引き下げ、いわゆるゼロ金利政策導入があり、債券市場が大きく動いた時期でした。, 一方BNDは債券ETFらしく値動きが安定＋５％程度です。これは長期債券だけでなく償還期間の短い短期債券も含まれているためですね。, ちなみにリーマンショックのあった2008年ごろもBNDは−５％程度しか値下がりせず、金利の引き下げとともにすぐに値上がりに転じたんですよね。, 債券ETFということを考えれば悪くない数字ですね。株式の期待リターンが６～7％ということを考えれば、十分なリターンといえます。, リーマンショック後の2009年以降は、金利が大幅に下がったタイミングですので配当金も減少傾向だったことがわかります。, 逆にFRBが金利を引き上げる局面だった2017年、2018年ごろは配当金が増加していますよね。, なのでBNDは短期債券が含まれていることもあり、米国の政策金利の動向に大きく影響を受けるということです。, なお、BNDの配当金は２％台ですが、米国株には高配当でしかも連続増配を続けている企業があります。中には7％を超える銘柄や60年以上連続増配している銘柄も。おすすめの銘柄について以下の記事にまとめています。, という２点です。なのでBNDへの投資は、大きな値上がり益を期待するものではなく安定的なインカム目的ということです。, 運用資金が少なく、長期的に資産を大きく増やしたいのであれば株式や長期債券の方がトータルリターンが高いです。, 他方、運用資産が大きくなり値動きよりも安定したインカムを得たいというのであればBNDを保有して値動きを気にせずに定期的に配当金を受け取ると行った運用法はありだと思います。, BND単体でも悪くありませんが、株式と組み合わせて保有することにより、ポートフォリオ全体の値動きをマイルドにしつつ、より高いリターンを期待できます。, 冒頭に触れた通り、債券と株式は逆相関の関係ですから株式市場が軟調であった時には、債券市場に資金が集まり債券ETFであるBNDの価格は上がります。, 2018年末のアップルショックで株式が大きく値下がりした状況でも、BNDはしっかりと値上りしていますね。, 株式の方が長期的にみてリターンが高いですから、BNDに米国株式ETFであるVTIやVOOを組み合わせで保有することで、資産全体の値動きを抑えつつ長期的に高いリターンを狙えます。, なお、米国株や米国ETFへの投資を考えている方には”取引手数料ゼロ”のDMM株が圧倒的にお得でおすすめです。, 米国株は、大手のネット証券であるSBI証券、楽天証券、マネックス証券で購入することが可能ですが、手数料は３社横並びで約定代金の0.45％（最大20ドル）。, その点、DMM株なら取引手数料ゼロで米国株を購入することが可能です。詳しくは以下の記事にまとめています。, 今回は債券ETFであるBNDの株価推移と特徴にについて述べるとともに、長期投資の観点からどう活用するかについてまとめました。, BNDは債券ETFの特性上、値上がり益を狙った投資には向かないものの値動きが非常に安定していて、かつ配当金を安定的に受け取ることができます。, 逆相関の値動きをする株式と組み合わせることで、資産全体の値動きをマイルドにすることができますので、より効果的な運用が可能となりますね。, さらに、BNDは米国株ETFになるのでNISA口座で取引可能。分配金や値上り益に日本の税金が課税されないというメリットもあります。, 最後に米国株や米国ETFを賢く運用するための方法について紹介しますので、ぜひ参考にしていただければと思います。, 日本ではアクセスしずらい米国株の情報を日本語で配信するモトリーフール。メールアドレスを登録するだけで鮮度の高い情報が無料で送られてきます。, 自分も登録してみたところ、おなじみのバフェット銘柄に関する内容や、業績良好な医薬品株・機械株に関する内容などがタイムリーに送られてきます。モトリーフールの情報はエコノミスト誌のような海外メディアからも高い評価を受けているんですよね。, 米国株の情報はどうしても乏しくなりがちなので、この機会に登録してみるとよいです。登録は無料です。, なお、モトリーフールの特徴や無料メルマガのメリットについては以下の記事にまとめています。, 株式への資産運用が最もパフォーマンスが良いことは、過去のデータから明らかですが、コロナショックのように短期間で大暴落することも。, やはり資産運用の基本は、米国株、日本株を保有しつつ、債券や金、不動産などに資産を分散して長期運用するというのが合理的な手法です。, 自分でポートフォリオを作って運用するのも良いですが、ウェルスナビを活用して長期投資すれば、ロボアドバイザーが世界中の市場の株、債券、金、不動産などの米国ETFに分散投資してくれます。, 自分も活用していますが、口座にお金を振り込めば基本的に何もしなくても良いんですよね。忙しい会社員や主婦の方に特におすすめです。詳しくは以下の記事にまとめています。, この記事を読まれた方は、以下に紹介する記事もご覧になっています。皆さんの投資に役に立つよう、米国株や米国ETFに関連するトピックについて解説しています。ぜひご覧ください。, 米国高配当ETFの特徴をまとめました。手数料やパフォーマンスで人気の米国ETF。その魅力とは？, 最近人気が出てきている債券ETFのおすすめをまとめました。値動き安定していて、分配金しっかりの債券ETF。おすすめは何？, 米国のセクターETFの特徴をまとめました。セクターによってはS&P500のパフォーマンスを凌駕しています。おすすめは何？, 米国株を取引する際のおすすめ証券会社を比較してみました。横並びだった米国の売買手数料にも変化が出てきています。おすすめの証券会社はどこなのか解説しています。, ・AGGの株価やチャートの安定感がスゴイ！株式市場暴落でも安心です。

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